Vorige week verzorgden we bij Zuidstad Financiële Planning een gecombineerde inspiratie- en discovery-sessie. Normaal gesproken splitsen we die in twee trajecten: eerst inspireren, daarna verdiepen en strategisch uitwerken. Bij Zuidstad kozen we er bewust voor om dit in één dag te combineren. Het is een compacte, ambitieuze organisatie met korte lijnen en een duidelijke visie. In zo’n setting werkt het beter om direct te schakelen tussen “wat kan er?” en “wat past bij ons?”.

Van idee naar werkend hypotheekportaal

We begonnen niet met theorie, maar met iets tastbaars. In plaats van een presentatie over trends in AI, gingen we samen bouwen. Vanuit één simpele prompt ontwikkelden we stap voor stap een werkend webportaal. Het uitgangspunt was concreet: kan AI automatisch een hypotheekadviesrapport genereren op basis van een Funda-link en de gegevens van een klant?

Tijdens de sessie voegden we samen de benodigde elementen toe. Denk aan woninginformatie, inkomensgegevens, eigen geld, scenario’s voor verschillende rentevaste periodes en een stresstest bij rentestijging. Binnen een half uur stond er een live demo. Niet als eindproduct, maar als proof of concept dat laat zien wat er vandaag al mogelijk is.

Wat er in zo’n moment gebeurt, is belangrijker dan de techniek zelf. De discussie verschuift. Het gaat niet meer over “wat is AI precies?” maar over “waar in ons proces zou dit ons echt helpen?”. Dat is precies het doel van inspiratie: het openen van perspectief. Niet door grootse beloften, maar door samen iets te bouwen dat direct herkenbaar is voor het team.

Waarom inspiratie alleen niet genoeg is

Inspiratie is krachtig, maar zonder vervolg blijft het vaak bij enthousiasme. Daarom pakken wij na zo’n inspirerend blok vrijwel altijd door met een discovery-sessie. Dat is het moment waarop we met een organisatie kijken hoe AI structureel kan worden ingezet en hoe het onderdeel wordt van strategie en dagelijkse operatie.

Bij Zuidstad hebben we die stap direct gemaakt. Na de demo zijn we samen de processen ingedoken. We bespraken de strategische doelen van de organisatie, de ambitie om in een traditionele markt voorop te lopen en de wens om te groeien zonder dat de werkdruk uit balans raakt. We keken naar governance, naar regelgeving zoals de EU AI Act en naar de huidige techstack.

Het belangrijkste onderdeel van de discovery was het volledig in kaart brengen van de dagelijkse werkzaamheden. Intakegesprekken, documentcontrole, hypotheekanalyse, communicatie met notarissen, standaardmails, verzekeringsaanvragen en agenda- en taakbeheer: alles kwam op tafel. Vervolgens hebben we per proces eerlijk beoordeeld waar AI daadwerkelijk waarde kan toevoegen en waar het beter is om bestaande software of werkwijzen te optimaliseren.

Niet elke use case is geschikt voor AI. En niet elke automatisering is de investering waard. Juist die realistische blik maakt het verschil tussen een hype en een duurzame implementatie.

Inzichten uit de sessie

Wat tijdens de dag duidelijk werd, is dat de grootste winst vaak niet zit in de meest spectaculaire toepassingen. Natuurlijk is een automatisch gegenereerd hypotheekrapport indrukwekkend. Maar de echte structurele impact zit vaak in kleinere, strategische verbeteringen.

Denk aan betere vastlegging van gesprekken, automatische samenvattingen in meerdere talen, consistente documentcontrole of het automatisch genereren van scenario’s op basis van intakegegevens. Individueel lijken dit kleine optimalisaties, maar samen zorgen ze voor minder handmatig werk, hogere kwaliteit en meer rust in de operatie.

Een ander belangrijk inzicht was dat technologie pas echt werkt als processen helder zijn. AI kan alleen ondersteunen als duidelijk is hoe iets nu gebeurt. Waar informatie verspreid staat of vastlegging per persoon verschilt, wordt automatiseren complexer. De discovery-sessie bracht die patronen naar boven en maakte duidelijk waar eerst structuur nodig is voordat automatisering logisch wordt.

Wat bij Zuidstad vooral opviel, was de duidelijke intentie: AI moet geen doel op zich zijn. Het moet bijdragen aan een betere klantbeleving, hogere kwaliteit van advies en een gebalanceerdere werkdruk. Dat is precies de juiste volgorde.

Wat leveren we na zo’n sessie op?

Een dag als deze eindigt niet met alleen inzichten. We werken alles uit in een concreet vervolg. Dat bestaat uit twee onderdelen.

• Ten eerste leveren we een uitgewerkt overzicht van alle besproken use cases, geprioriteerd op impact en haalbaarheid. Daarbij kijken we naar strategische relevantie, technische complexiteit en compliance-aspecten.
• Ten tweede ontvangt de organisatie een AI Playbook. Dat is geen theoretisch document, maar een praktisch handboek waarin onder andere de AI-visie, interne richtlijnen, governance-structuur en implementatieroadmap zijn opgenomen. We werken daarbij met een gefaseerde aanpak: van AI-geletterdheid naar vaardigheid en uiteindelijk naar meer geavanceerde toepassingen. Zo wordt AI geen los project, maar een structureel onderdeel van de bedrijfsvoering.

De kracht van combineren

Door inspiratie en discovery op dezelfde dag te combineren, ontstaat er een unieke dynamiek. De energie van de demo zorgt voor momentum. De strategische verdieping zorgt voor richting. Ideeën worden direct getoetst aan realiteit en ambitie.

Bij Zuidstad Financiële Planning leidde dat tot een heldere conclusie: AI kan juist in een persoonlijke adviesmarkt het verschil maken, mits het ondersteunend wordt ingezet. Door repetitieve taken te automatiseren, ontstaat er meer ruimte voor het gesprek dat er écht toe doet.

En dat is uiteindelijk waar het om draait. Niet technologie om de technologie, maar technologie die ruimte creëert voor kwaliteit.